网点视频面谈
依照正常中国香港银行开户流程,当中国香港银行接纳了开户申请者的申请,就会安排申请者与银行开户经理面谈,以确定申请者确为正常经商的客户,且不存在任何隐性风险。但由于2020年的情况,与中国香港银行开户经理的面谈步骤,改为线上进行。即中国香港银行会向申请者发出通知,要求申请人在时间,前往城市(通常为北上广深)的本行内地网点,在当地银行职员的协助下,与中国香港银行开户经理面谈,并且在内地网点职员的见证下,签署中国香港银行开户所需的各种资料,再由内地银行网点将所有资料封存后寄往中国香港银行审核部门,进行进一步的资料审核。
公司无商业实质,即银行不知道你是干什么的。
在开户的时候,建议携带足够的商业文件,向银行说明,我身家清白,是正正规规的生意人,以此作为我在商业上的佐证文件。
所谓商业文件,可以参照如下:
在其他地区,或者已有的公司注册存续文件(如国内公司的注册资料);
近期给客户的销售合同及、采购合同及、运输单据;
公司网站、卡片;
现有公司银行月结单等
是不是在开完账户之后,就可以任性地将账户当做提款机呢?
当然不对,强烈建议各位养成良好的财务习惯,将自己的财务资料按月整理归档,交由人士做账。说不准,银行那天会要求你提供会计报告来你的商业实质的。
现在开中国香港银行的账户相比以前来讲,审核以及门槛要高很多。
现在开中国香港银行账户,一般都是一个月左右下户,因为越发严格,在加上要筛选一下的客户。如果太多的“僵尸”存在,那么银行在管理上也会将花费大地成本。而且目前中国香港开立企业账户一般会要求提供流水、销售合同、采购合同、提单等资料。根据开户行的不同,还会要求提供关联公司,有些还要求每个月多少流水。
多种原因导致现在的中国香港账户会比较难开,因此也有很多有打算开中国香港账户的朋友,转而去开其他地区的账户。
总体而言,现在中国香港账户不是不能开,直说开户的资料会比较多,审核比较严谨。
中国香港作为**的金融中心和自由港,其畅通的资金流通渠道,和自由的进出境程序,在方便正常国际贸易开展的同时,也吸引了犯罪的目光。作为一个拥有600多家银行、保险、证券机构的国际金融中心,中国香港一直致力于打击和融资活动。自2018年3月中国香港《打击及分子资金筹集条例》实行以来,各大银行都加大了对客户开立中国香港银行账户的资料预审力度,因此无论您是开立中国香港的,或是开立中国香港的私人账户,都要先过银行预审这一关。
目前中国香港公司的开户难度是比几年前要增加很多,银行预审资料的标准也未有对外公布,因此,为了能够顺利开到银行账户,建议您选择一家的代理公司协助您开户。一般代理公司都会有自己的银行渠道,并且对银行方面需要的开户资料审核标准理解得相对清楚,对提高您开中国香港银行账户的成功率有非常巨大的帮助,下面就为您介绍中国香港银行开户所需提供的资料:
一、开中国香港个人银行账户
开中国香港个人银行账户所需提供的资料相对简单,少的只需要提供/、港澳通行证、开户激活金即可;如银行初审资料不过关,可能还会要求补充个人住址、个人等。
二、开中国香港公司银行账户需要资料参考:
1. 中国香港公司注册证书+公司资料及 董事 和 通行证
2. 中国香港海运提单 (如有)
3. 股东董事个水 (视流水多少,至少3-6个月)
4. 股东董事个人地址文件(如水电费用清单,对帐单)
5. 贸易合同3份销售+3份采购 (中国香港公司与内地或发达国家贸易的) (详细而且正规)
6. 大陆营业执照
7. 大陆公司
8. 大陆公司流水 (如有)
9. 少于一年的大陆公司营业执照则提供纪录及劳动合同
但这也不是说一定的,具体还得看看哪个银行的,因为不同银行要求也是不一样,费用也是不一样的!
其实如果中国香港公司要开设银行账户,一般是建议在中国香港银行开比较好,中国香港OSA账户相比较内地NRA账户使用为方便。 NRA账户是扩大化的离岸账户OSA,之前只有招商银行、深圳发展银行、浦东发展银行、交通银行可以办理注册公司境内开立账户。而国家为了方便境内机构在设立公司的资金归集以及好这些资金,从而将可开户的银行扩大至境内所有银行。 NRA账户在本质上是国内的外币账户,而在中国香港开设的银行账户则是账户。账户相对来说受外汇管制少,从资金的“安全性”角度来看,NRA账户要差些,受国家外管局严格。 需要注意的是,对于在国内的离岸帐户被标识NRA,即非居民账户,不能进行结汇,也不能,并且还会对该账户加强,对从国内的NRA进入中国的外汇管制加严格,因此一般是不建议在国内开设离岸帐户。
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